JAKUB REPPER
Rodinný bankéř
„Většina lidí si neplánuje selhání; selhávají v tom, že neplánují vůbec.“
„Pro klienta je nejdůležitější zpracování finančního plánu. Doplnění konkrétních finančních produktů je až poslední věc,“ říká Marta Gellová, spoluzakladatelka a prezidentka EFPA ČR, profesní organizace, která si klade za cíl vzdělávání finančních poradců.
Zásadní je, probrat s klientem, co od života očekává a jakých cílů chce dosáhnout. Může to znít banálně, ale je to tak. Poradci navíc musí počítat i s tím, že cíle se během života mění – člověk po studiích má jiné priority než živitel rodiny. Do toho se čas od času zamíchají nestandardní situace jako ztráta zaměstnání nebo vážná nemoc. Poradce má klienta tím vším provést. Dá se říct, že by měl zastávat roli finančního kouče. Kvalitní poradenství opravdu není o tom, jestli pro klienta vyberu pojistku nebo spoření od firmy A či B. Klíčové je správné nastavení finančního plánu a definování typů produktů, které by v něm měl klient mít. Samozřejmě, i s jejich následným výběrem může poradce pomoci, ale až na konci řetězce, kdy klientovi jasně vydefinuje, co vlastně potřebuje.